Geldwäscherei und Verifizierung bei uns

Wir betreiben Vicibet Casino unter der Lizenz ALSI-202403121-FI1 der Aufsichtsbehörde von Anjouan. Damit verbunden sind klare Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäscherei und zur Identifikation unserer Spieler. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente anfordern, wie der Ablauf aussieht und welche Folgen es hat, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML Richtlinien

Geldwäscherei bedeutet, dass illegal erworbenes Geld über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf eingeschleust wird. Online-Casinos sind dafür ein mögliches Ziel, und deshalb gelten für uns seit unserer Gründung 2024 verbindliche Vorschriften der Lizenzbehörde von Anjouan. Wir setzen diese Vorschriften vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Spieler oder Kontostände.

Unser AML Programm umfasst drei Bausteinen: die Identifikation jeder Person, die bei uns spielt (KYC), die laufende Überwachung aller Einzahlungen und Auszahlungen sowie die Meldung auffälliger Sachverhalte an die zuständige Stelle. Wer bei uns ein Konto eröffnet, wird deshalb nicht als anonymer Gast behandelt, sondern als identifizierte und geprüfte Person. Das schützt Sie als ehrlichen Spieler genauso wie uns als Plattform.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung erheben wir Ihre Stammdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, und bei bestimmten Schwellwerten oder Auffälligkeiten können wir zusätzliche Prüfungen jederzeit auslösen. Die Prüfung vor der ersten Auszahlung ist verpflichtend und gilt für jedes Konto ohne Ausnahme.

• Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Kontaktdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellwerte und Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung, sobald Transaktionsmuster eine solchen nahelegen
• Änderungen Ihrer Daten: neue Prüfung, wenn Sie Adresse oder Zahlungsmittel wechseln

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein offizieller Behördenbrief, der nicht älter als drei Monate ist. Zusätzlich prüfen wir, ob das Zahlungsmittel, mit dem Sie einzahlen oder abheben, tatsächlich auf Ihren Namen läuft.

So läuft die Verifizierung ab

Der Ablauf ist bei jedem Spieler gleich und dauert in der Regel wenige Stunden. Sie laden Ihre Dokumente direkt über Ihr Konto hoch, und unser Compliance Team prüft sie in der Reihenfolge des Eingangs. Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, erhalten Sie eine Nachricht in Ihrem Konto und per E-Mail.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und werden bei uns getrennt von Ihren Spieldaten gespeichert. Der Zugriff ist ausschliesslich auf Mitarbeiter unseres Compliance Teams beschränkt, die vertraglich zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Wir geben Ihre Daten ohne gesetzliche Grundlage nicht an Dritte weiter.

• Dokument über Ihr Konto hochladen (Identität, Adresse, Zahlungsmittel)
• Automatische Vollständigkeitsprüfung unmittelbar nach dem Upload
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance Team, üblicherweise innerhalb von 24 Stunden
• Rückmeldung per Nachricht und E-Mail; bei Unklarheiten fordern wir gezielt ein besser lesbares Dokument an
• Freigabe Ihres Kontos für Auszahlungen

Nachweis der Geldquelle

Bei grösseren Einzahlungssummen oder ungewöhnlichen Mustern können wir Sie bitten, den Ursprung der eingesetzten Mittel nachzuweisen. Das ist keine Vermutung gegen Sie, sondern eine vorgeschriebene Massnahme, die bei gehäuften Einzahlungen, vielen Auszahlungen in kurzer Folge oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungsverhalten und hinterlegten Angaben greift.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Situation einen Lohnausweis, einen Steuerbescheid, einen Kontoauszug mit erkennbaren Zuflüssen oder den Nachweis eines Vermögensverkaufs. Sie reichen die Belege wie Ihre übrigen Dokumente über Ihr Konto ein. Wir teilen Ihnen immer konkret mit, welche Angaben wir für die Prüfung brauchen, damit Sie nicht im Blindflug Dokumente zusammensuchen.

Wie wir Transaktionen prüfen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Überwachungssystem, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungswege und die Korrelation mit Ihrem Spielverhalten erfasst. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Das ist die sogenannte Same-Method-Regel und verhindert, dass Geld über einen Weg eingeht und über einen völlig anderen ausgeht.

Unsere Limits geben dem Überwachungssystem zudem einen klaren Rahmen. Die minimale Einzahlung und Auszahlung liegt je bei 20 CHF, Auszahlungen sind auf 5'000 CHF pro Tag und 20'000 CHF pro Monat begrenzt. Auszahlungen über Krypto und E-Wallets bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Banküberweisungen und Kartenauszahlungen dauern 3 bis 5 Werktage. Für Einzahlungen und Auszahlungen erheben wir keine Gebühren.

Wenn Dokumente fehlen

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein oder kann eine Prüfung nicht abgeschlossen werden, schränken wir Ihr Konto entsprechend ein. Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Einzahlungen sind in dieser Phase teils noch möglich, wir empfehlen sie aber ausdrücklich nicht, da Ihnen das Geld ohne abgeschlossene Prüfung nicht ausgezahlt werden kann.

Liegen die Dokumente nach angemessener Frist weiterhin nicht vor, oder ergeben sich aus den Unterlagen Widersprüche, die sich nicht klären lassen, können wir das Konto vorübergehend einfrieren oder endgültig schliessen. Bei einem begründeten Verdacht auf Geldwäscherei sind wir gesetzlich verpflichtet, die betroffene Transaktion anzuhalten und Meldung zu erstatten; in diesem Fall dürfen wir Ihnen den Grund der Meldung nicht mitteilen. Guthaben aus verifiziertem, regulärem Spielverkehr wird in einem solchen Verfahren nicht einfach einbehalten, sondern nach Abschluss der Prüfung ausgezahlt.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und die Aufzeichnungen zu Ihren Transaktionen über die gesetzlich vorgeschriebene Frist hinaus auf, wie es die AML Vorschriften unserer Lizenzbehörde verlangen. Die Speicherung dient dem Nachweis, dass wir unsere Prüfungen korrekt durchgeführt haben, falls eine Aufsichtsbehörde oder eine Strafverfolgungsbehörde Auskunft verlangt.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente automatisch. Sie können jederzeit über [email protected] anfragen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben; unser Support ist rund um die Uhr für Sie erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung mit Dokumenten verifizieren?

Nein, bei der Registrierung erfassen wir nur Ihre Stammdaten. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellwerten oder Auffälligkeiten.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel ist die Prüfung innerhalb von 24 Stunden abgeschlossen, sofern Ihre Dokumente vollständig und gut lesbar sind. Bei hohem Aufkommen oder Rückfragen kann es geringfügig länger dauern.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung laufen?

Die Same-Method-Regel ist eine Vorgabe zur Bekämpfung von Geldwäscherei. Sie stellt sicher, dass Geld nicht über einen Weg eingeht und über einen völlig anderen ausgeht.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne abgeschlossene Verifizierung bleiben Auszahlungen gesperrt. Reichen Sie die Dokumente auch nach angemessener Frist nicht ein, können wir Ihr Konto einfrieren oder schliessen.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Der Zugriff ist ausschliesslich auf Mitarbeitende unseres Compliance Teams beschränkt, die zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Grundlage besteht.